茅臺財務資金保障措施有哪些，客戶的資金安全如何保證

寧波運營中心：甬商所與指定結(jié)算銀行建立了第三方存管業(yè)務，客戶的資金由指定結(jié)算銀行設(shè)立專用結(jié)算賬戶進行存管，確保資金安全。

摘要 抓好公安機關(guān)公用經(jīng)費保障標準的落實，既是件大事也是件難事。連山縣作為廣東省16個特困縣之一，經(jīng)濟落后，經(jīng)濟底子薄，經(jīng)費問題一直是制約該縣公安工作和公安事業(yè)發(fā)展的“瓶頸”問題。 但公安公用經(jīng)費保障標準又是“三基”工程建設(shè)檢查驗收的一項硬指標，這個問題不解決，“三基”工程建設(shè)就無法驗收過關(guān)。為此，該局加大工作力度，按照“有為才能有位”的理念，一方面積極主動地開展工作，切實履行好保一方平安的職責，另一方面加強請示，多次向縣委、縣政府匯報該局“三基”工程建設(shè)的情況和上級的有關(guān)要求，取得了縣委、縣政府的重視與支持。 今年3月份召開的連山縣九屆人大二次會議，通過了該縣公安公用經(jīng)費保障標準議案。3月18日，縣財政局專門下發(fā)山財(2008)3號文，將人均3.3萬元的公安公用經(jīng)費納入縣財政預算并足額到位，使該局公用經(jīng)費保障問題得到解決和落實。 據(jù)了解，2007年，該縣公安公用經(jīng)費已達到人平3.3萬元，2008年則達到人平3.4萬元，為“三基”工程建設(shè)打牢了基礎(chǔ)。 咨詢記錄 · 回答于2021-12-18 三基三嚴資金保障方案怎么寫 親，您好！您的問題我這邊已經(jīng)看到了，正在努力整理答案，稍后五分鐘給您回復，請您稍等一下～ 抓好公安機關(guān)公用經(jīng)費保障標準的落實，既是件大事也是件難事。連山縣作為廣東省16個特困縣之一，經(jīng)濟落后，經(jīng)濟底子薄，經(jīng)費問題一直是制約該縣公安工作和公安事業(yè)發(fā)展的“瓶頸”問題。但公安公用經(jīng)費保障標準又是“三基”工程建設(shè)檢查驗收的一項硬指標，這個問題不解決，“三基”工程建設(shè)就無法驗收過關(guān)。為此，該局加大工作力度，按照“有為才能有位”的理念，一方面積極主動地開展工作，切實履行好保一方平安的職責，另一方面加強請示，多次向縣委、縣政府匯報該局“三基”工程建設(shè)的情況和上級的有關(guān)要求，取得了縣委、縣政府的重視與支持。今年3月份召開的連山縣九屆人大二次會議，通過了該縣公安公用經(jīng)費保障標準議案。3月18日，縣財政局專門下發(fā)山財(2008)3號文，將人均3.3萬元的公安公用經(jīng)費納入縣財政預算并足額到位，使該局公用經(jīng)費保障問題得到解決和落實。據(jù)了解，2007年，該縣公安公用經(jīng)費已達到人平3.3萬元，2008年則達到人平3.4萬元，為“三基”工程建設(shè)打牢了基礎(chǔ)。 醫(yī)療三基三嚴資金保障方案怎么寫 為了做好“醫(yī)院分級管理評定”工作，根據(jù)衛(wèi)生部發(fā)布的《醫(yī)院分級管理法》和《綜合醫(yī)院分級管理辦法》。聯(lián)系我院的實際情況，將在全院各類醫(yī)務人員中全面開展苦練“三基”基本功的活動，形成人人重基礎(chǔ)，科科重質(zhì)量的良好局面。具體方案：一、目標：通過狠抓各級醫(yī)務人員的基礎(chǔ)理論、基礎(chǔ)知識、基本技能訓練，使全院人員技術(shù)素質(zhì)全面提高，達到人人過好“三基”關(guān)的目的。二、考核對象：年齡在45 周歲以下的臨床和醫(yī)技科室的醫(yī)務人員。三、考核內(nèi)容：1、基礎(chǔ)理論方面，參考**省衛(wèi)生廳編印《醫(yī)學臨床醫(yī)師、醫(yī)技“三基”訓練題》的基礎(chǔ)理論部分。2、基礎(chǔ)知識方面，側(cè)重于考察專業(yè)知識。3、基本技能方面，以省衛(wèi)生廳編印《醫(yī)學臨床醫(yī)師、醫(yī)技“三基”訓練題》基本技能部分為主要依據(jù)，具體操作考核有“三”急診的處理，胸穿、腰穿、手術(shù)常規(guī)操作，洗胃及換藥。四、考核辦法：成立院“三基”訓練考核小組，小組成員

資保，是指維護資產(chǎn)的完整，是利用合法、有效、規(guī)范的財務管理手段對企業(yè)或個人現(xiàn)有的權(quán)益中的固定資產(chǎn)、流動資產(chǎn)、無形資產(chǎn)進行價值保值或增值，防止流失而采取的一系列措施，是理財?shù)囊粋€重要概念，也是金融行業(yè)的一個重要創(chuàng)新。通過強變現(xiàn)能力的剛需類抵押物作為溢價交換、縝密的法律程序作為保障，雙方直接對接資保業(yè)務，杜絕第三方觸碰資金，將有效防止由于政策、市場、平臺等一系列潛在因素可能導致的客戶資金受損事件發(fā)生，最大程度保障客戶資金安全。

1、（1）P=20*[（P/A,10%,9）+1]（2）P=25*（P/A,10%,10）*(P/F,10%,4)（3）P=24*[（P/A,10%,9）+1]*(P/F,10%,4)具體的數(shù)值你查對應的系數(shù)表就好，不給你計算了，這是財務管理中資金時間價值部分的內(nèi)容，都忘的差不多了，但是應該是這樣計算的。2、流動比率=流動資產(chǎn)/流動負債=2，所以流動資產(chǎn)=2000萬元，速動比率=速動資產(chǎn)/流動負債=1，所以速動資產(chǎn)=1000萬元。現(xiàn)金與有價證券=500萬元，所以存貨和應收賬款=速動資產(chǎn)-500=500萬元，這個簡單，只要知道公式就行了，這些貌似都是初級財會的題。

財務管理的作用? 1.1 計劃作用 財務預測是在認真研究分析有關(guān)歷史資料、經(jīng)濟技術(shù)條件的情況下，對未來的財務指標做出 估計和判斷，制訂財務計劃的過程。通過預測和分析，找到增收的渠道和節(jié)支的途徑。財務 預測的內(nèi)容主要包括：銷售預測、資金預測、成本預測和利潤預測4個方面。的財務計 劃要以貨幣形式綜合反映計劃期內(nèi)進行生產(chǎn)經(jīng)營活動所需要的各項資金、預計的收入和經(jīng)濟 效益，也就是說，財務計劃是預測資金的來源和使用，提出資金使用的要求。? 1.2 控制作用 財務控制是保證財務活動符合既定目標，取得最佳經(jīng)濟效益的一種方法。財務控制的內(nèi) 容主要有以下幾點：? （1）加強財務管理的各項基礎(chǔ)工作。加強財務管理的基礎(chǔ)工作是做好財務控制工作的前提 ，財務管理基礎(chǔ)工作的主要內(nèi)容是：健全原始記錄，加強定額管理，嚴格計量驗收，定期盤 存財產(chǎn)物資以及制訂內(nèi)部結(jié)算價格制度等。 （2）組織財務計劃的實施。編制財務計劃只是財務管理的起點，最終要組織計劃的執(zhí)行和 落實，以達到不斷改進工作、提高效率、降低成本、節(jié)約支出的目的。在組織計劃的執(zhí)行過 程中，通過對各項財務指標完成情況的分析，來評價各項管理工作的質(zhì)量，為決策提供依 據(jù)。? （3）平衡財務收支。平衡財務收支也是財務控制的主要內(nèi)容。其任務是及時根據(jù)實際情況 ，積極調(diào)度、合理組織資金，以保證生產(chǎn)的合理需要。平衡財務收支的方法是增加產(chǎn)量、增 加收入以平衡支出；降低消耗、節(jié)約開支以平衡收入；此外，還可按規(guī)定程序向社會融資或向銀行貸款。? 1.3 監(jiān)督作用 財務監(jiān)督主要 是利用貨幣形式對的生產(chǎn)經(jīng)營活動所實行的監(jiān)督，具體來說就是對資金的籌集、使用、 耗費、回收和分配等活動進行監(jiān)督。例如：通過資金周轉(zhuǎn)指標的分析，能夠反映物 資的占用和使用情況，對這些生產(chǎn)經(jīng)營資金的形成和使用實行嚴格的監(jiān)督，從而促進加 強生產(chǎn)技術(shù)管理，改進物資供應工作；通過產(chǎn)品成本有關(guān)指標的分析，能夠反映生產(chǎn)中物化 勞動和活勞動的耗費，推動合理地使用人力、物力和財力，節(jié)約消耗、降低成本；通過 利潤指標的分析，能夠反映的財務成果和經(jīng)營管理水平，對利潤的形成和分配實行嚴格 的監(jiān)督，從而促進挖掘潛力、改善管理、節(jié)約開支、增加收入。? 1.4 資本運營 財務管理是管理的中心，資本運營是管理的最高境界。資本運營不僅僅是運營產(chǎn)品 ，而是運營資本。資本運營是現(xiàn)代財務管理的一項重要工作。它不采用財務會計中記賬、算賬、報賬的方法，也不采用管理會計中預測利潤的量本利法，而是采用管理會計中決策 的理論和方法，采用財務管理中組合選擇原理、資本結(jié)構(gòu)理論等重要方法，將、融 資和盤活存量資產(chǎn)作為主要內(nèi)容。 2 如何發(fā)揮財務管理的作用? 2.1 要正確處理財務工作與其它管理工作的關(guān)系 財務管理的工作對象是資金運動，只要有資金運動就離不開財務管理。 一個 的生產(chǎn)經(jīng)營活動無外乎供、產(chǎn)、銷三個環(huán)節(jié)，這個過程始終貫穿著資金運動，只是在各個環(huán) 節(jié)上資金的表現(xiàn)形態(tài)不同罷了。在供應階段資金由貨幣形態(tài)轉(zhuǎn)變?yōu)椴牧闲螒B(tài)，生產(chǎn)階段由材 料形態(tài)變?yōu)楫a(chǎn)品形態(tài)，在銷售階段由產(chǎn)品形態(tài)又回到貨幣形態(tài)。從這里可以看出，財務管理 貫穿于的各項工作之中，財務工作與其它管理工作是密不可分的?！糂P)〗從目前 的實際工 作來看，普遍存在兩個誤區(qū)：一種認為財務管理就是管錢，只要管住錢就可萬事大吉，重資 金，輕核算。上面談到，資金在生產(chǎn)經(jīng)營過程中分別有著不同的表現(xiàn)形式，“錢”只是這個 過程的起點和終點，大量的管理工作都蘊含在過程之中。因此，只有加強內(nèi)部核算，才能真 正做到節(jié)支降耗，否則，“錢”是管不住的。另一種認為財務管理就是管財務部門，把財務 部門與其他管理部門割裂開來，財務管理的觸角不能延伸到各項管理工作之中。財務管理就 成為無本之木，其作用得不到發(fā)揮，形成經(jīng)營和生產(chǎn)“兩張皮”。?

現(xiàn)代企業(yè)管理結(jié)構(gòu)通過股東大會，董事會，監(jiān)事會三權(quán)分離的結(jié)構(gòu)來解決因企業(yè)所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離所帶來的委托代理問題

（一）貨幣資金 1、收到股東投入的股款 借：銀行存款 貸：股本（實收資本） 資本公積 2、收到實現(xiàn)的主營業(yè)務收入 借：銀行存款 貸：主營業(yè)務收入 應交稅費—應交增值稅（銷項稅額） 3、收到應收款項 借：銀行存款 貸：應收賬款 應收票據(jù) 應收內(nèi)部單位款 4、因支付內(nèi)部職工出差等原因所需的現(xiàn)金，按支出憑證所記載的金額 借：其他應收款 貸：庫存現(xiàn)金 收到出差人員交回的差旅費剩余款并結(jié)算時 借：庫存現(xiàn)金（按實際收回的現(xiàn)金） 管理費用（按應報銷的金額） 貸：其他應收款（按實際借出的現(xiàn)金） 5、每日終了結(jié)算現(xiàn)金收支，財產(chǎn)清查等發(fā)現(xiàn)的有待查明原因的現(xiàn)金短缺或溢余，屬于庫存現(xiàn)金短缺 借：待處理財產(chǎn)損溢 貸：庫存現(xiàn)金 屬于現(xiàn)金溢余： 借：庫存現(xiàn)金 貸：待處理財產(chǎn)損溢 待查明原因后作如下處理：如為現(xiàn)金短缺，屬于由責任人賠償?shù)牟糠郑?借：其他應收款—應收現(xiàn)金短缺款（××個人） 庫存現(xiàn)金 貸：待處理財產(chǎn)損溢 屬于應由保險公司賠償?shù)牟糠郑?借：其他應收款—應收保險賠款 貸：待處理財產(chǎn)損溢 屬于無法查明的其他原因： 借：管理費用—現(xiàn)金短缺 貸：待處理財產(chǎn)損溢 如為現(xiàn)金溢余，屬于應支付給有關(guān)人員和單位的： 借：待處理財產(chǎn)損溢 貸：其他應付款—應付現(xiàn)金溢余（××個人或單位） 屬于無法查明的現(xiàn)金溢余： 借：待處理財產(chǎn)損溢 貸：營業(yè)外收入—資產(chǎn)盤盈利得 6、收到銀行存款利息 借：銀行存款 貸：財務費用 7、收回備用金和其他應收暫付款項 借：銀行存款等 貸：其他應收款 8、收到供應單位因不履行合同而賠償損失的賠款 借：銀行存款 貸：營業(yè)外收入 9、將款項匯往采購地開立采購專戶 借：其他貨幣資金—外埠存款 貸：銀行存款 10、將款項存入銀行以取得銀行匯票、銀行本票和信用卡 借：其他貨幣資金—銀行匯票 —銀行本票 —信用卡 貸：銀行存款 11、向銀行開立信用證、交納保證金 借：其他貨幣資金—信用證保證金 貸：銀行存款 12、向證券公司劃出資金時 借：其他貨幣資金—存出投資款 貸：銀行存款 購買股票、債券等時 借：交易性金融資產(chǎn)等 貸：其他貨幣資金—存出投資款 13、將外埠存款、銀行匯票、銀行本票存款的未用余額轉(zhuǎn)回結(jié)算戶 借：銀行存款 貸：其他貨幣資金—外埠存款 —銀行匯票 —銀行本票 14、交納稅費 借：應交稅費 貸：銀行存款 15、支付購入材料的價款和運雜費 a、采用計劃價格核算 借：材料采購 應交稅費—應交增值稅（進項稅額） 貸：銀行存款 其他貨幣資金 b、采用實際成本核算 支付貨款、運雜費、貨物已經(jīng)到達并已驗收入庫 借：原材料 庫存商品 銷售費用 應交稅費—應交增值稅（進項稅額） 貸：庫存現(xiàn)金 銀行存款 其他貨幣資金 支付貨款、運雜費時，貨物尚未到達或尚未驗收入庫 借：在途物資 銷售費用 應交稅費—應交增值稅（進項稅額） 貸：庫存現(xiàn)金 銀行存款 其他貨幣資金 16、支付供應單位各種款項 借：應付賬款 應付票據(jù) 應付內(nèi)部單位款貸：銀行存款 17、支付委托外單位加工物資的加工費和運費 借：委托加工物資 應交稅費—應交增值稅（進項稅額） 貸：銀行存款等 18、支付外購動力費 借：應付賬款 貸：銀行存款 19、支付職工工資 借：應付職工薪酬 貸：庫存現(xiàn)金 銀行存款 20、購入不需要安裝的固定資產(chǎn)、開發(fā)設(shè)施 借：在建工程 貸：銀行存款 同時 借：固定資產(chǎn) 油氣資產(chǎn) 貸：在建工程 21、購入工程用物資 借：原材料（專用材料、專用設(shè)備） 貸：銀行存款 應付賬款 應付票據(jù) 為購置大型設(shè)備而預付款 借：預付賬款 貸：銀行存款 收到設(shè)備并補付設(shè)備價款： 借：原材料（專用設(shè)備）（設(shè)備的實際成本） 貸：預付賬款（預付的價款） 銀行存款（補付的價款） 22、支付探礦權(quán)費用、價款，采礦權(quán)費用、價款 借：油氣資產(chǎn) 管理費用 貸：銀行存款 應交稅費 23、撥付備用金 借：其他應收款（備用金） 貸：庫存現(xiàn)金 銀行存款 定期補足備用金 借：管理費用等 貸：庫存現(xiàn)金 銀行存款 24、支付待領(lǐng)工資、暫存款和其他應付款項 借：其他應付款 貸：庫存現(xiàn)金 銀行存款 26、支付各項成本、費用 借：油氣生產(chǎn)成本 生產(chǎn)成本 輸油輸氣成本 在建工程 油氣勘探支出 油氣開發(fā)支出 研發(fā)支出 制造費用 管理費用 銷售費用 財務費用 勘探費用 營業(yè)外支出 貸：庫存現(xiàn)金 銀行存款 26、發(fā)放現(xiàn)金股利 借：應付股利 貸：庫存現(xiàn)金 27、按法定程序報經(jīng)批準減少注冊資本的，在實際發(fā)還股款或收購股票時 借：股本（實收資本）等 貸：銀行存款

1．貨幣資金是停留在貨幣形態(tài)，可以隨時用作購買手段和支付手段的資金。按其用途和存放地點的不同，可分為庫存現(xiàn)金、銀行存款和其它貨幣資金。2．基本特點。貨幣資金是資金的原始形態(tài)，是企業(yè)資金運動的起點，是購買與支付的必要手段，它具有普遍可接受性和最強的流動性。 企業(yè)貨幣資金流量和擁有量，標志著其經(jīng)營能力、償債能力與支付能力，也是投資者分析判斷企業(yè)財務狀況的重要指標。企業(yè)必須重視貨幣資金的核算與監(jiān)督。-------------------------------------------3、現(xiàn)金收支的規(guī)定： ①、企業(yè)現(xiàn)金收入應于當日送存銀行，如有困難需與銀行確定送存時間。 ②、企業(yè)庫存現(xiàn)金限額不足時，應從銀行提取現(xiàn)金補足限額，不得坐支現(xiàn)金；需坐支現(xiàn)金應報開戶銀行，并經(jīng)核定批準，并在事后將坐支情況上報開戶銀行。 ③、企業(yè)從銀行提取現(xiàn)金時，應注明用途，同時應由企業(yè)財會負責人簽章。 ④、因特殊情況必需使用現(xiàn)金支付時，需經(jīng)銀行審核后，可以支付。 ⑤、單位購買國家規(guī)定的?？厣唐?，一律采用銀行轉(zhuǎn)賬方式。 4、現(xiàn)金管理的內(nèi)部控制制度： ⑴、錢賬分管制度：注意出納員不得兼管稽核、會計擋案保管和收入、費用、債權(quán)債務賬目的登記工作。 ⑵、現(xiàn)金開支審批制度：“明確企業(yè)審批制度、明確各種報銷憑證、確定各種現(xiàn)金支出的審批權(quán)限”。 ⑶、現(xiàn)金日清月結(jié)制度：要求出納人員對當日的現(xiàn)金收付業(yè)務全部登記現(xiàn)金日記賬，結(jié)出賬面余額并與庫存現(xiàn)金核對相符； 按月結(jié)賬并定期進行現(xiàn)金清查。 ⑷、現(xiàn)金保管制度：庫存現(xiàn)金不得超過庫存限額；不得以個人名義存入銀行。分類保管紙幣和鑄幣。 ------------------------------------------

在目前的財會管理工作中，常見的資金安全問題主要包含以下幾個問題：1.制度不嚴制度是規(guī)范一個行為的標準，是工作行為得以順利進行的關(guān)鍵。在社會飛速發(fā)展的今天，一個良好的制度對于工作的順利開展有著決定性作用。尤其是對于資金管理而言，內(nèi)部制度的完善與否直接影響到整個資金管理安全。其內(nèi)容主要包含了不相容職務或者職責不清晰，重要的物件、證章介質(zhì)保管不當，銀行對賬管理不完善，配套制度不完善等。2.人員素質(zhì)風險人是各種工作的主體，是資金安全管理的執(zhí)行者。在資金安全管理工作中，涉及到的人員問題主要包含有工作人員職業(yè)素質(zhì)、技術(shù)水平、道德情操等因素，其人員素質(zhì)風險問題主要表現(xiàn)在工作人員思想覺悟不高、家庭背景復雜、生活環(huán)境不佳以及有不正當?shù)膼酆玫?，這就容易引發(fā)其在工作中資金管理安全問題較為嚴重。3.外部風險近年來，隨著社會經(jīng)濟發(fā)展速度的不斷加快，各種新技術(shù)、新設(shè)備所引起的盜竊風險不斷增加，尤其是在網(wǎng)絡技術(shù)不斷普及的今天，一些不法分子利用網(wǎng)絡的便捷不斷的對財會管理系統(tǒng)進行破壞，使得內(nèi)部資金極容易失竊，給財會管理工作帶來一定的影響。目前，外部風險主要包含網(wǎng)絡風險和失竊兩種。二、資金安全管理措施在目前的資金安全管理工作中，要想做好相關(guān)管理工作，就必須要做好事先預防、事中檢查和事后監(jiān)督三個方面的問題。其中最為總要的是要做到未雨綢繆和防患于未然，這就要求在工作中做好事前預防和事中檢查工作，這不僅僅體現(xiàn)了現(xiàn)在制度的健全和完善，更為重要的是在工作中反應嚴格的交接、按章辦事要求?？墒?，在目前的工作中，我們很大一定程度上都是由于管理人員素質(zhì)不高、資金管理制度不完善和外部風險造成的，為此在資金安全管理工作中也需要從這幾個方面入手去完善和優(yōu)化。1.建立健全財務制度制度是行動的基礎(chǔ)，也是行動得以順利開展和進行的保障。資金管理工作的開展必須要依靠一個嚴格、完善的制度，也只有這樣才能在工作中把精細的管理工作做得更好，使得資金流轉(zhuǎn)到工作的每一個細節(jié)中。在目前的財務制度完善和建立中，首先要明確和優(yōu)化財務管理體系，實施不相容、不相干的崗位相互分離制度，并且在工作中強化監(jiān)督分管制度；其次，在工作中分別設(shè)置資金審核管理、出納、預算等崗位機制，從而實現(xiàn)完善的管理體系。再次，在工作中落實經(jīng)常性監(jiān)督工作，使得財務部分工作人員能夠定期的對庫房的財務賬目進行清點，以杜絕在工作中出現(xiàn)的虛假賬目的問題。2.強化人員培訓人是管理工作得以開展和順利進行的主體，為此財會管理工作中有必要對管理人員進行前期培訓，在培訓中提高管理工作人員的素質(zhì)、工作水平和職業(yè)操守。在財會管理中，管理人員在實踐工作中對于財會管理而言是尤為重要的一個環(huán)節(jié)，在培訓之初必須要提前摸清楚每一個崗位員工的底細、掌握其思想情況和業(yè)余愛好，一旦發(fā)生較大的變動，那么有必要及時的將其調(diào)離資金崗位。同時在工作中通過方式靈活、形式多樣的培訓工作來對管理人員進行崗位和業(yè)務技能的培訓，以增強業(yè)務人員的實際操作能力。同時在培訓的時候還需要將工作程序、業(yè)務管理、操作規(guī)范等形成明確的條文，并將其公布在資金管理辦公室顯目處。3.完善管理機制資金管理工作本身就是一個流動性極強的工作流程，其控制風險也是整個管理工作中最大的，為此在目前的管理工作中我們有必要完善管理機制，使得各項不良問題能夠提前得到預防和解決。尤其是在科學技術(shù)不斷發(fā)達的今天，要想做好資金安全管理，就必要從外部預防技術(shù)入手，完善網(wǎng)絡平臺，強化管理體制，從而使得外部各種風險問題能夠及時的得以預防，從而保證資金管理安全，提高資金管理效率。三、總結(jié)資金安全問題已成為社會各階層普遍關(guān)心的大事，更是各級財會管理人員特別是財務管理者面臨的嚴峻挑戰(zhàn)，確保資金安全是一項長期而系統(tǒng)的工程，也是每一位從業(yè)人員的責任，只有增強安全理念和風險意識，完善財務管理制度，才能從根本上杜絕資金安全問題，保證財會管理工作的持續(xù)發(fā)展。

1.提高資金的使用效率。　　首先，要保證有充足的資金來滿足正常生產(chǎn)經(jīng)營的需求。其次，保證資金高效率的使用，要通過增加現(xiàn)金流入和控制現(xiàn)金流出來取得維持日常生產(chǎn)經(jīng)營和擴大再生產(chǎn)所需的資金。再次，降低現(xiàn)金流動過程中的風險，準確預測資金收回和支付的時間。最后，要合理規(guī)劃現(xiàn)有的資金，進行有效的管理和投資，流動資金和固定資金的占用應合理匹配。2.加強對財產(chǎn)物資的控制?！　〗⒔∪敭a(chǎn)物資管理的內(nèi)部控制制度，在物資采購、領(lǐng)用及銷售等方面建立規(guī)范的操作程序。對財產(chǎn)物資的管理與記錄必須分開，以形成有力的內(nèi)部牽制。要定期對財產(chǎn)物資進行檢查盤點，以促進管理的改善及責任的加強。3.加強對存貨和應收賬款的管理?！　∈紫?，加強對存貨的管理，處理過時的庫存物資，避免資金呆滯，并制定辦法以確保存貨資金的最佳結(jié)構(gòu)。其次，加強對應收賬款的管理，對賒銷客戶的信用要進行調(diào)研評定，制定完善的收款管理辦法，嚴格控制賬齡。對死賬、呆賬，要在取得確鑿證據(jù)后，進行妥善的會計處理。4.保持財務資料的完整?！　∫恍┲行∑髽I(yè)疏于日常記錄，很難提供一份完整的財務資料，這給自我評估、融資、計劃、預算等財務管理工作帶來很多困難。現(xiàn)代化的企業(yè)管理，特別是有效的財務管理，必須要有完整的財務資料，以幫助管理者分析過去和預測未來。

2.會計出納公章分離，防止公款被挪用。　　3.控制應收賬款，及時提取壞賬準備?！　?.定期盤點?！　∫?、為確保貨幣資金的安全，特對現(xiàn)金使用范圍規(guī)定如下：　　1、支付給職員的工資、津帖、獎金和各種勞保福利費；　　2、支付給個人勞務報酬；　　3、按國家規(guī)定對個人支付的各種社會保險和社會救濟費用，如退職、退休金等；　　4、支付經(jīng)出差人員必須攜帶的差旅費；　　5、支付轉(zhuǎn)帳結(jié)算起點以下的零星開支；　　二、庫存現(xiàn)金的管理辦法　　庫存現(xiàn)金的存量一般不得超過3天的日常零星開支，凡超過庫存現(xiàn)金限額的現(xiàn)金，必須及時送存銀行，不足時從銀行提取。這是企業(yè)保證貨幣資金安全的有效措施?！　∪?、貨幣資金的管理辦法如下：　　1、嚴格遵守《現(xiàn)金管理條例》和《銀行結(jié)算制度》?！　?、實行錢、帳分管的原則?，F(xiàn)金、銀行存款和其他貨幣資金應由專職的出納人員負責保管，出納人員不得兼做會計記錄工作和核對工作。　　3、貨幣資金的收支要有合理、合法的憑據(jù)。發(fā)生貨幣資金的收入的支出，應立即入帳，不得拖延。設(shè)置現(xiàn)金和銀行存款日記帳，由出納人員進行序時登記，并做到日清月結(jié)。收入的現(xiàn)金應及時存入銀行。嚴禁用“白條”抵充庫存現(xiàn)金。每日終了，應計算全天的現(xiàn)金收入合計數(shù)、現(xiàn)金支出合計數(shù)和現(xiàn)金結(jié)余數(shù)，并將結(jié)余數(shù)與實際庫存數(shù)進行核對，做到帳款相符。　　4、不準挪用現(xiàn)金；不準私人借用公款；不準單位之間套換現(xiàn)金；不準造假用途套取現(xiàn)金；不準私人借用公款；不準將單位收入的現(xiàn)金以個人名義存儲；不準用銀行帳戶代其他單位存入或支取現(xiàn)金；不準保留帳外現(xiàn)金；不準以任何票證代替人民幣。　　5、建立定期和不定期的現(xiàn)金盤點制度。每日要由出納人員進行盤點，編制現(xiàn)金日報表，

如果你是一名郵政網(wǎng)點的負責人,你應該懂得怎么管理.銀行的三線職權(quán)你應該知道吧,支局長一個權(quán)限,綜合柜員一個權(quán)限,普通柜員一個權(quán)限.其實真的沒有必要說,郵政銀行發(fā)的支局長崗位職責已經(jīng)都說明了.你可以用自己的話來總結(jié)一下.告訴你,我也是一名支局長.

一、上半年工作總結(jié)1、主動開展日常財務管理工作。進-步加強日常財務工作的管理，完善財務規(guī)章制度和崗位職責。加大財務基礎(chǔ)工作建設(shè),按月編制上報民政統(tǒng)計臺帳,嚴格執(zhí)行財務核銷手續(xù),強化財務管理，按時匯報當月財務收支情況，讓領(lǐng)導及時掌握資金使用情況，為領(lǐng)導做出相關(guān)決策及時提供財務信息。2、按照局領(lǐng)導的安排，強化內(nèi)部審計。對各二級單位每月的憑單、帳本進行檢查審計,并寫出審計意見。對發(fā)現(xiàn)問題要求各單位及時整改，進一步規(guī)范了財務基礎(chǔ)工作，嚴肅了財.經(jīng)紀律,確保了?？顚Ｓ?。3、加強了與財政部門的聯(lián)系與溝通，爭取民政資金及時到位,保證按時、足額下?lián)芰烁黜椕裾ぷ鹘?jīng)費,確保了日常工作的順利開展。4、搞好固定資產(chǎn)管理工作。為加強固定資產(chǎn)管理，防止國有資產(chǎn)流失，確保固定資產(chǎn)賬賬相符、賬實相符,按照市財政局固定資產(chǎn)清查的有關(guān)規(guī)定，對我局所有固定資產(chǎn)進行了全面的檢查登記，避免了固定資產(chǎn)流失現(xiàn)象的發(fā)生，保證了國有資產(chǎn)的安全完整。5、主動組織民政系統(tǒng)財務人員參加財務培訓、會計講座,認真完成會計人員后續(xù)教育,不斷提具體的范文模板鏈接：https://pan.baidu.com/s/1m8pn4hNFEgFRbqowhAsDKQ半年工作總結(jié)來自:百度網(wǎng)盤提取碼: 9saf復制提取碼跳轉(zhuǎn)?pwd=9saf 提取碼: 9saf

范文，請參考　　年初，有限公司正式進入項目運營，財務部在做好前期核算的基礎(chǔ)上積極配合公司各部門的運營工作，從會計核算和財務管理兩方面做好公司領(lǐng)導層的參謀。隨著公司推出財務資金計劃管理，財務部為首的資金統(tǒng)籌工作正式開展起來；公司內(nèi)部、對成本費用的核算與控制的要求不斷提升、對各部門經(jīng)濟業(yè)務發(fā)生的準確反映和有效管控的要求也越來越高，公司外部、隨著國家宏觀經(jīng)濟政策的緊縮、國家稅收政策調(diào)整及稅務機關(guān)對房地產(chǎn)企業(yè)的重點檢查、金融機構(gòu)對房地產(chǎn)行業(yè)的貸款緊縮與重點監(jiān)管，這些都是財務部工作的重中之重。在上半年里全體財務人員任勞任怨、齊心協(xié)力把各項工作努力做好，下面做具體的總結(jié)與匯報。　　一、財務職能的完善與擴展　　由于xx公司是由XX年年8月份收購過來的，原有的財務核算及管理體系極不完善。在過去的上半年，財務部在整個財務職能上進行了積極的完善?！　?、建立健全了財務各項會計核算賬簿，對成本費用明細進行合理有效的分類，使成本費用核算口徑一致。　　2、建立和完善各項報銷單據(jù)，為加強內(nèi)部管理做好前期工作?！　?、設(shè)置了資金計劃表格及辦法，為公司規(guī)范化管理、統(tǒng)籌及高效地運用資金、提高運營績效、，鋪下了良好的基礎(chǔ)。　　公司實行“資金計劃管理”，說明公司決策層對財務管理工作的重視，為使各部門管理人員充分地認識資金計劃的重要性，財務親自擬定了各項具體實施細則，同時在財務部例會上對全體財務人員提出做好基礎(chǔ)工作的同時要提高管理及服務意識，要求財務人員在思想上要高度重視資金計劃管理，按月做好資金計劃的匯總與分析工作并及時上報公司決策層?！　?、根據(jù)房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性結(jié)合公司管理要求對開發(fā)成本、期間費用的會計二級、三級明細科目進行梳理，并對明細科目統(tǒng)一核算口徑，保證數(shù)據(jù)歸集及分析對比前后的一致。　　5、對財務報表體系的完善、對公司財務報表的格式及其內(nèi)容進行再調(diào)整、增加了各項內(nèi)部管理報表和財務分析報告，充分反映公司整體項目運營績效情況 、細致反映公司資金往來及成本費用等具體指標變動。其目的，一是要符合財務管理的要求；二是要滿足管理層對項目運營情況的了解和分析?！　?、為了使會計核算工作規(guī)范化，從基礎(chǔ)工作、會計核算、日常管理三方面落實標準化。從小處著手，對財務檔案進行系統(tǒng)化管理、科學分類歸檔、專人保管，對會計憑證要求及時裝訂、整潔整齊?！　?、財務知識的培訓，通過納稅xxxx及xxxx稅務事務所的培訓與交流，提高全體財務人員對新的稅務政策和知識的了解和掌握?！　《⒕唧w職能管理　?。ㄒ唬┴攧蘸怂愎ぷ鳌　∝攧蘸怂愎ぷ魇潜静块T大量的基礎(chǔ)工作，資金的結(jié)算與安排、費用的稽核與報銷、會計核算與結(jié)轉(zhuǎn)、會計報表的編制、稅務申報等各項工作開展都能及時有效的完成?！　?、財務審核　　財務審核分兩個方面，一是對原始報銷單據(jù)的審核、財務部嚴格按照公司有關(guān)制度規(guī)定執(zhí)行審核、堅持原則、杜絕人情關(guān)?！　∪鐚σ恍┢睋?jù)不完善、未列入資金計劃內(nèi)支出等堅決退回。二是對會計憑證的審核工作，重要的對會計分錄的正確性、附件的有效及齊全進行審核把關(guān)?！　?、成本核算　　隨著公司“xx”項目進行，工程成本支出不斷加大。在工程支出上財務部嚴格按照稅務要求和工程部進度管理進行付款，對xxxxx建設(shè)集團的工程款支付及時核算代扣代繳稅款，并要求對方及時開具工程款項發(fā)票。這樣有利于清晰及時的核算開發(fā)成本?！　?、銷售核算　　上半年公司累計推出x棟多層、共x戶進行銷售，在公司決策層的營銷政策和營銷部同仁的努力下銷售勢頭良好，實現(xiàn)銷售x戶，銷售額x萬元。財務部在整個銷售流程中積極做好認籌、大定、房款等收款工作、對銷售單據(jù)按公司要求進行把關(guān)、對銷售合同進行專人歸檔保管。按揭放款環(huán)節(jié)由財務部與銷售部門進行積極溝通，并催促銀行放款，保證資金及時到位。　　5月份公司加強了財務部銷售核算力量，確定專人進行銷售收款、與銷售部門銜接，同時加強了對銷售臺帳的統(tǒng)計工作，做好財務銷售明細的編制?！　∝攧詹堪丛录皶r與銷售部的銷售提成表進行審查核對，保障銷售數(shù)據(jù)的核對無誤?！　?、會計電算化　　XX年年10月份財務部采取用金蝶軟件標準版進行賬務處理，這樣極大提高了工作效率和會計核算的準確性。但由于標準版的功能局限性，不能適應公司財務核算需要，財務部于6月份聯(lián)系金蝶軟件公司對財務軟件進行專業(yè)升級。目前這一工作還在進行中?！　?、合同管理　　>財務部對存放的付款合同進行集中的歸檔管理，并建立合同臺帳。按部門對合同的類別、名稱、簽訂單位、合同金額、付款時點及金額、執(zhí)行情況等做出詳細準確的反映。6、納稅申報　　由于房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性，國家稅務總局在稅款征收上是按預售款來作為計稅依據(jù)的的，1-6月公司應繳納各項稅收 x萬元左右，財務部在嚴格按照稅法進行核算與申報的基礎(chǔ)上，積極與稅務部門溝通，采取緩繳的方式來減緩公司的資金支出?！　』仡櫳习肽觌m然為公司項目營運做出積極的工作，但也存在一些不足，表現(xiàn)在部分財務人員的工作能力需要進一步提高，財務部分工作還需要進一步完善。對于下半年，財務部做出以下計劃和部署：　　1、推進會計標準化工作，從基礎(chǔ)核算到日常流程進行細則的規(guī)定、以形成統(tǒng)一標準。　　2、加強內(nèi)部財務管理工作，采取與外部單位、內(nèi)部各部門定期核對賬目及臺帳來確保數(shù)據(jù)無誤，對各部門資金支出進行及時反映和分析等措施?！　?、提高財務人員的核算水平和管理服務意識，加強財務人員的定期培訓?！　?、做好資金統(tǒng)籌計劃，保障項目運營。

工作總結(jié)很好寫的，就是要讓你的領(lǐng)導了解你，體現(xiàn)你的工作價值所在。所以寫好幾點：1、你都做了哪些事，簡明扼要2、這些事情中有哪些需要用你個人的技巧去解決，或需要你個人的腦子去解決，讓領(lǐng)導看到你是用心用腦在工作，即使沒有問題，你也要寫出遇到有難度的問題，然后通過你的努力解決了，沒有給公司帶來負擔或者帶來哪些效益3、通過的工作，你對崗位和工作的認識。。4、今后的工作你還要提高哪些能力或者需要再補充哪方面的知識，并已開始著手去做，去學了。5、上司喜歡自動自發(fā)的人，而不是推一推動一下的人。所以，沒有分派到你的工作但是你分內(nèi)的工作，你要先有做的準備。這幾點你寫就差不多了。以上回答你滿意么？

工作總結(jié)很好寫的，就是要讓你的領(lǐng)導了解你，體現(xiàn)你的工作價值所在。所以寫好幾點：1、你都做了哪些事，簡明扼要2、這些事情中有哪些需要用你個人的技巧去解決，或需要你個人的腦子去解決，讓領(lǐng)導看到你是用心用腦在工作，即使沒有問題，你也要寫出遇到有難度的問題，然后通過你的努力解決了，沒有給公司帶來負擔或者帶來哪些效益3、通過的工作，你對崗位和工作的認識。。4、今后的工作你還要提高哪些能力或者需要再補充哪方面的知識，并已開始著手去做，去學了。5、上司喜歡自動自發(fā)的人，而不是推一推動一下的人。所以，沒有分派到你的工作但是你分內(nèi)的工作，你要先有做的準備。這幾點你寫就差不多了。